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适用科目:《金融风险概论》 课程号:04248 试卷号:24022
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单选(192)
多选(119)
简答(13)
辨析(200)
[单选]
1. 《巴塞尔协议Ⅰ》中,把二级资本又称()。
[单选]
2. 《巴塞尔协议Ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产进行了分类,其中,第一大类的风险权重为()
[单选]
3. 《巴塞尔协议Ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产进行了分类,其中,第三大类的风险权重为()
[单选]
4. 2015年7月,()等十部委印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,有力填补了互联网金融监管的大量空白。
[单选]
5. 20世纪早期至1975年,公司广泛采用的外币换算方法是()。
[单选]
6. 20世纪70年代以前,证券市场的价格风险、金融机构的信用风险和流动性风险是这一时期的主要金融风险。美国经济学家()在1952年有效地提供了证券投资风险管理策略。
[单选]
7. 《巴塞尔协议Ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产进行了分类,其中,第四大类的风险权重为()。
[单选]
8. 对银行等金融机构而言,()是最主要的利率风险形式。
[单选]
9. 对于商业银行而言,银行资产在不发生损失的情况下迅速变现的能力指的是()。
[单选]
10. 对于商业银行而言,银行以较低的成本适时获得所需资金的能力指的是()。
[单选]
11. 《巴塞尔协议Ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产进行了分类,其中,第二大类的风险权重为()
[单选]
12. 采用调查问卷的方式,将金融机构经营状况的有关资料信息和调查问卷发给若干名专家。风险管理人员收集整理专家意见,并将结果再反馈给专家,通过多次的交流与沟通,全面收集有关操作风险信息,识别操作风险。这种操作风险的识别方法是()
[单选]
13. 拆借资金率、期末余额负债与资本比率等指标反映的是()。
[单选]
14. 操作风险在金融机构整个经营活动中始终存在,无论是营销还是管理过程中,无论是前台经营部门还是中台支持部门,乃至后台保障部门,既可以由人为因素引起,也可以由自然因素造成;发生的地点可以在金融机构内部,也可以在金融机构外部。这表明了操作风险具有()的特征。
[单选]
15. 2015年7月,()发布《关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》,将“互联网+”普惠金融作为重点行动之一,并明确提出要对互联网金融监管进行完善,从而有效提高金融服务安全性,防范互联网金融风险及其外溢效应。
[单选]
16. 2010年12月16日,巴塞尔委员会推出()。
[单选]
17. 合理补偿利益受损客户属于声誉危机事中应对中的哪项工作()
[单选]
18. 互联网支付平台因无法及时获得充足资金,或无法以合理成本及时获得充足资金而不能按时履行支付义务(包括转账和提现)的风险,称之为互联网支付平台的()。
[单选]
19. 及时启动应急预案属于金融机构声誉危机管理步骤中的()
[单选]
20. 保险公司理赔环节产生的流动性风险主要来自()。
[单选]
21. 标准差越大,概率分布区域越宽,相应的股票投资风险就会()。
[单选]
22. 报告期逾期贷款或关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款等与报告期资产总额和各项贷款余额之比,此类指标反映的是()。
[单选]
23. 对金融机构而言,()步骤是危机管理的一个很重要但最容易被忽视的部分。
[单选]
24. 操作风险始终与金融机构伴生共存,无论金融机构的业务形态如何发展,操作风险都不可能消失。这表明了操作风险具有()的特征。
[单选]
25. 《巴塞尔协议Ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产分为()大类(级)。
[单选]
26. 采用匿名和背对背的通信方式,反复、多次地征询各个专家的意见,并对意见进行修改,逐渐取得较为一致的信用风险预测结果。这种方法为()
[单选]
27. 宏观经济政策、经济的周期性波动以及国际经济等外在因素的意外变化给股票投资者带来的是()。
[单选]
28. 2004年6月,巴塞尔委员会召集会议,正式通过了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,又称()。
[单选]
29. 国有控股商业银行普遍建立了如营运稽核、柜面风险监测、电子银行风险监测、信用卡欺诈侦测、授信业务风险监测等一系列监测系统,这种监测手段属于()。
[单选]
30. 保险公司投资环节产生的流动性风险主要来自()。
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[多选]
1. 股票的系统性风险可以根据外在宏观经济变量中影响因素的种类细化为()。
[多选]
2. 汇率风险产生的两大来源是()。
[多选]
3. 信用风险度量模型中最常见的有()。
[多选]
4. 金融风险的危害主要表现在哪些方面?( )
[多选]
5. 金融机构流动性风险产生的主要原因包括()
[多选]
6. 单个经济主体金融风险的防范和管理意识包括()
[多选]
7. 德尔菲法又被称为(),是一种古老而传统的信用风险分析方法。
[多选]
8. 按照贷款对象部门的不同,商业银行贷款可以分为()
[多选]
9. 德尔菲法虽然在操作上具有较好的灵活性,但是也存在着()等缺点。
[多选]
10. 大数据在互联网金融风险管理中的应用主要体现在哪些方面()。
[多选]
11. 从资金来源和用途的角度,保险公司的流动性风险主要体现在哪两个环节()。
[多选]
12. 操作风险的监测主要通过哪两种手段进行()。
[多选]
13. 操作风险识别的步骤包括()
[多选]
14. 哪些企业面临的行业风险比较大()
[多选]
15. 根据巴塞尔协议的规定,可以将利率风险细分为()
[多选]
16. 商业银行负债管理的传统方法主要有哪两种()
[多选]
17. 操作风险报告的作用主要有哪三种()
[多选]
18. 迄今为止,金融风险管理经历了哪三个阶段()。
[多选]
19. 按照影响范围和防范的难易程度,可以将股票市场的风险分为哪两大类型()。
[多选]
20. 按照操作风险的成因进行分类,可将操作风险分为()
[多选]
21. 股票的系统性风险可以根据外在宏观经济变量中影响因素的种类细化为哪三类系统性风险()。
[多选]
22. 从声誉危机的全过程出发,可将金融机构声誉危机管理步骤分为()
[多选]
23. 世界上最具影响力的同业拆借利率有哪三种()
[多选]
24. 操作风险识别的方法主要包括()
[多选]
25. 企业的经济风险暴露一般由哪两个因素决定()
[多选]
26. 股票的非系统性风险又可以分为()
[多选]
27. Zeta评分模型具有以下哪三个优点()
[多选]
28. 普通市场利率包括哪三种()
[多选]
29. 声誉风险的典型性特征主要表现在哪两个方面()
[多选]
30. 根据交易涉及的利益关联方,包括借款人、出借人、P2P网络借贷平台和担保方等,可将P2P网络借贷平台的信用风险划分为哪两种()。
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[简答]
1. 阐述金融风险的种类及特征、金融风险管理的发展历程及其特点。
[简答]
2. 阐述我国互联网金融风险的监管现状.
[简答]
3. 操作风险管理过程具体包括哪些环节?
[简答]
4. 金融机构声誉风险的内部影响因素具体包括哪些方面?
[简答]
5. 阐述《巴塞尔协议I》《巴塞尔协议Ⅱ>《巴塞尔协议Ⅲ》的监管内容。
[简答]
6. 金融风险产生的原因是什么?
[简答]
7. 什么是再定价风险?对银行等金融机构而言,这种风险是如何产生的?
[简答]
8. 论述操作风险管理的过程。
[简答]
9. 论述操作风险的控制与缓释的基本思路和主要措施。
[简答]
10. 阐述我国互联网金融风险的特征以及我国对主要的互联网金融模式的风险管理手段。
[简答]
11. 什么是再定价风险?再定价风险的要点有哪些?
[简答]
12. 论述操作风险的主要特征。
[简答]
13. 什么是交易风险暴露?交易风险暴露的大小由哪些因素决定?
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[辨析]
1. 一般而言,项目期限越长,其融资所支付的风险利率水平就越低。()理由:
[辨析]
2. 在借款人 5C 法中,品质主要是通过分析抵押品的价值与流动性和担保人的信誉来考 察贷款损失的风险。( )
[辨析]
3. 为了预防流动性风险,商业银行持有的资产流动性应该越多越好.()
[辨析]
4. 声誉风险相比于其他风险而言,容易衡量、控制和预测。
[辨析]
5. 声誉风险管理可以在风险出现苗头之前就采取措施,对其进行有效管理。
[辨析]
6. 20世纪70年代以前,各国的利率基本上都受到严格的管制,利率风险也并未引起人们的重视。()
[辨析]
7. 一般而言,热门股票比冷门股票的流动性风险要大,牛市证券比熊市证券的流动性风险要大。()
[辨析]
8. 声誉风险一般是受其他风险影响所产生的风险。( )
[辨析]
9. 互联网金融的出现增添了很多新的金融风险种类。( )
[辨析]
10. 金融风险不会对经济单位、金融与经济系统、国家的国际地位和社会稳定构成危害。
[辨析]
11. 交易风险暴露有时也被认为是一种短期经济风险。
[辨析]
12. 证券公司的流动性风险由证券发行人的经营、财务状况和盈利能力等因素决定,发行人的各种状况越好,证券公司的流动性风险就越大。
[辨析]
13. 证券公司如果选择助销或者代销,就会面临流动性风险;如果选择余额包销,就没有流动性风险。
[辨析]
14. 子公司所采用的职能货币币值越稳定,那么在与母公司合并财务报表时潜在的折算风险就会相对较低。
[辨析]
15. 证券公司的流动性风险是客观存在的,但从风险的特征看其又有一定的可控性。
[辨析]
16. 在新骆驼信用评级法中,资本充足率的评价依据为问题贷款与基础资本的比率。
[辨析]
17. 本币升值最终导致原材料以进口为主的生产经营企业的股票价格下跌。
[辨析]
18. 标准差σ,可以用来测量实际收益率和预期收益率之间的偏差。
[辨析]
19. 巴塞尔委员会通过制定和发布《巴塞尔协议Ⅱ》,在《巴塞尔协议Ⅲ》的三大支柱框架基础上加强了资本监管内容,提升了银行业的抗风险能力。
[辨析]
20. 证券发行时市场环境越宽松,证券公司的流动性风险就越大;反之,证券公司的流动性风险就越小。
[辨析]
21. 保险公司如果投资过程中资金的利用率较高,流动性变差,特别是投资项目失败,或是跟风投资到高风险领域,引起投资风险,也会增加保险公司的流动性风险。
[辨析]
22. KMV模型又称专家调查法,是一种古老而传统的信用风险分析方法。
[辨析]
23. 操作风险定性评估主要用于精确测量操作风险的大小,因而通常需要借助数据模型来对操作风险进行量化计算。
[辨析]
24. 操作风险管理的过程大致可以分为风险识别、评估和计量、控制与缓释、检测、风险报告等五个环节。
[辨析]
25. 操作风险的评估与计量的侧重点并不一样,操作风险评估的核心目的是客观、准确、有效地评判操作风险发生的因素和概率,而操作风险计量更多地强调通过确定合理的资本充足水平,为金融机构管理层决策提供工具。
[辨析]
26. 按照远期利率协议的保值原理,倘若协议约定利率低于LIBOR,未来到期时所发生的差额由借入方付给贷出方。
[辨析]
27. 操作风险定量评估主要用于界定金融机构是否存在操作风险及其严重性,并不追求精确地测量操作风险的大小。
[辨析]
28. 操作风险的控制与缓释措施主要包括内部控制、流程系统控制、人员管理、保险、业务外包和业务持续性管理等六类。
[辨析]
29. 最初的巴塞尔协议的出台源自前联邦德国赫斯塔特银行和美国富兰克林国民银行的倒闭事件。
[辨析]
30. 附属资本又称一级资本,包括实收资本和公开储备。
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