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国家开放大学11049,11886《金融法规》期末考试题库及答案(课程号:00949)2024年秋

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适用科目:《金融法规》 课程号:00949 试卷号:11049,11886

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[单选] 1. 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司,这种公司的组织形式必须是()。
[单选] 2. 主票据行为是指()。
[单选] 3. 中间业务是指()。
[单选] 4. 中国银银保监会的法律地位是()。
[单选] 5. 中国银监会的法律地位是()。
[单选] 6. 中国外汇交易中心实行()。
[单选] 7. 中国外汇交易中心实行()
[单选] 8. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中,发现有违法违规行为时,可作如下处理()。
[单选] 9. 中国人民银行行长由()任免。
[单选] 10. 中国人民银行行长由()
[单选] 11. 支票的持票人应当在自出票日起()日内提示付款。
[单选] 12. 政策性银行发行的政策性金融债券发行对象是()。
[单选] 13. 政策性贷款属于()。
[单选] 14. 证券公司账户上持有证券的市场价值总额不得超过公司资本金的()。
[单选] 15. 证券公司买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的()。
[单选] 16. 证券登记结算机构的自有资金应不少于(),以应付结算时客户资金未能及时到位的需要,在受追索时作为承担民事责任的本金。
[单选] 17. 在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用()。
[单选] 18. 在票据法律关系中,如果持票人为出票人,则下列说法中不正确的是()。
[单选] 19. 在国际票据法的适用上,《日内瓦统一汇票、本票法》规定:当票据上同时有两个金额的记载,并且两个金额不一致时,()。
[单选] 20. 在发行保荐制度中,保荐人通常为具有保荐资质的()
[单选] 21. 有权申请撤销可撤销信托行为的人是()。
[单选] 22. 有权申请撤销可撤销信托行为的人是()。
[单选] 23. 由于投保人本身的情况发生了变化,其可以请求保险人变更保险标的的保险范围,但是,变更的主动权在(),其可以根据实际情况同意或拒绝投保人的请求。
[单选] 24. 由于票据争议的增加,人们为了解决争议,形成了一些习惯,其中最重要的习惯,比如()。
[单选] 25. 银银保监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,应在收到建议之日起()日内予以回复
[单选] 26. 银银保监会考核商业银行资产质量的监控指标是()。
[单选] 27. 银银保监会接管商业银行的最长期限不得超过()。
[单选] 28. 银银保监会对信托公司业的监管主要侧重于()。
[单选] 29. 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称()。
[单选] 30. 银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(回复。)内予以
[多选] 1. 资产负债管理的具体原理表述为()。
[多选] 2. 中央银行统一保管存款准备金的目的是()。
[多选] 3. 中国证监会履行职责时,有权采取下列措施().
[多选] 4. 中国证监会的职责包括()。
[多选] 5. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有()
[多选] 6. 中国人民银行的职能是()。
[多选] 7. 中国农业发展银行的主要负债来源为()。
[多选] 8. 支票的基本当事人有()。
[多选] 9. 政策性银行投资的项目具有如下特点()。
[多选] 10. 政策性银行的主要特征是()。
[多选] 11. 政策性银行从事融资活动的目的是()
[多选] 12. 证券交易所的职能包括()。
[多选] 13. 证券交易所按组织形式可分为()。
[多选] 14. 证券交易内幕信息的知情人包括()。
[多选] 15. 证券交易的原则包括()。
[多选] 16. 证券公司是指依照《公司法》和《证券法》规定的条件和程序成立的自营和受托证券业务的()。
[多选] 17. 证券公司的设立条件包括()。
[多选] 18. 证券法的基本原则包括()
[多选] 19. 证券承销的方式有()。
[多选] 20. 征信内容中信用获取的原则包括()。
[多选] 21. 招股说明书须披露的公司关键人员包括()。
[多选] 22. 债券我国的信托法规定的信托设立形式有()。
[多选] 23. 在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有()。
[多选] 24. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括()。
[多选] 25. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括()。
[多选] 26. 由于信息披露有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,致使投资者在证券交易中遭受损失的,投资者可请求下列主体承担赔偿责任。()。
[多选] 27. 银银保监会发现可能引发系统性银行风险的突发事件时,如有必要,应当向()等有关部门报告,提示风险,共同应对。
[多选] 28. 银银保监会对银行业履行监管职责,应建立以下制度()。
[多选] 29. 银银保监会对银行业进行监管的法律依据是()。
[多选] 30. 银银保监会对金融机构现场检查时,对有关文件资料,可作如下处理()。
[判断] 1. 属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可相互抵销。
[判断] 2. 主合同无效而导致担保合同无效的,如果担保人无过错,就不承担民事责任。
[判断] 3. 中国证监会可以和其他国家或地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理。
[判断] 4. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务。不受地方政策、各级政府部门、社会团体的干涉。
[判断] 5. 中国人民银行是国家机关,不是企业法人。
[判断] 6. 中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。
[判断] 7. 中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。
[判断] 8. 中国人民银行和银银保监会对各商业银行以资产负债比例管理制度为基本考核内容。
[判断] 9. 中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。
[判断] 10. 中国人民银行各分支机构不具有独立的法人资格。
[判断] 11. 中国人民银行不可以向商业银行提供再贷款。
[判断] 12. 中国农业发展银行的主要负债来源于国家财政拨款。
[判断] 13. 中国进出口银行的主要资金来源是从国际金融市场融资。
[判断] 14. 中报是指上市公司和公司债券上市的公司在每年8月31日前公布上半年公司的业绩等基本情况,供投资者参考。
[判断] 15. 质权因质物灭失而消灭,因灭失所得的赔偿金,应当作为出质财产。
[判断] 16. 只要是假冒他人签章的,即构成票据伪造。
[判断] 17. 直接融资交易,是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易,包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。
[判断] 18. 支票是有提示付款期限的,因超过提示期限付款人不予付款的,持票人丧失票据权利。
[判断] 19. 支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务。
[判断] 20. 支票不需要承兑,不需要预先通知付款人准备资金。
[判断] 21. 政策性银行的资金来源是国家财政拨款、发行金融债券和吸收社会公众存款。
[判断] 22. 政策性银行本不属于商业银行范畴,因此不属于银行法规范的内容。
[判断] 23. 证券是依照证券法和公司法规定的条件和程序发行的、代表一定交换价值、持券人可以凭券享有收益和其他非财产权利的法律文件。
[判断] 24. 证券流通市场,是指已发行的证券进行买卖、转让和流通的市场,也称证券二级市场。
[判断] 25. 证券交易所依照证券法律、行政法规制定证券上市规则、证券交易规则、交易所会员管理规则和其他有关证券交易规则,无须报中国证监会批准即可实施。
[判断] 26. 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的,卖出该股票也受6个月时间限制。
[判断] 27. 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询,以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的,注册资本最低限额为人民币5000万元。
[判断] 28. 证券公司的设立、变更和终止等行为无须行业主管部门(中国证监会)的批准即可生效。
[判断] 29. 证券公司的公司性质属于金融机构。
[判断] 30. 证券发行保荐制度是指发行人在发行股票和可转换为股票的公司债券前,为保证所发行证券的质量,聘请具有保荐资格的机构对拟发行证券的合法性、合规性和相应的发行条件和程序进行把关,力求证券发行活动符合《证券法》的规定。
[案例分析] 1. 卓某,男,1968年7月20日出生,汉族,广东省陆丰市人,小学文化,农民,住陆丰市湖东镇华美村。
[案例分析] 2. 中国证券投资基金市场中老鼠仓现象分析
[案例分析] 3. 中国证券法中关于信息披露制度规范的具体内容有哪些?用案例说明目前在我国上市公司的信息披露存在哪些问题?
[案例分析] 4. 中国证券法律法规体系的内容,从中国证券市场的法律建设阶段,分析中国证券法律体系建设中存在的问题。
[案例分析] 5. 证券法是如何规范内幕交易相关内容的,用案例分析内幕交易的相关法律规定。
[案例分析] 6. 证券法是如何规范禁止欺诈行为相关内容的,用案例分析禁止欺诈行为的相关法律规定。
[案例分析] 7. 证券法案例分析
[案例分析] 8. 章某是甲上市公司的打字员。
[案例分析] 9. 以任何一个金融市场、金融机构或金融业务为案例,说明金融法规的体系层次。
[案例分析] 10. 乙公司向甲公司购买化肥,价值50万元,乙公司开具了一张银行承兑汇票,
[案例分析] 11. 选择某金融机构的案例,说明法人治理结构的相关理论和法律制度
[案例分析] 12. 信托法案例分析【(1)信托财产独立性应如何理解?(2)乙丙可否要求撤销该信托?(3)A公司破产后,其设立的第一个信托依然存续?】
[案例分析] 13. 吴贵友有两个儿子,长子吴浩己婚,次子吴亮因残疾未婚。2003年4月,吴浩经保险代理人薛某的再三推荐,决定为其父吴贡友投保人寿保险,并一次性交付保费1万元。
[案例分析] 14. 王某系上海B公司职工。上海B公司在宝山区工商行开立结算户头,曾买过银行承兑汇票(全是空白汇票)。
[案例分析] 15. 王某为个体运输户,2007年10月为其新买的东风牌载重车在甲市保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险
[案例分析] 16. 王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用,并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险,保险期限为一年,并交付了全部保险费。
[案例分析] 17. 田某于2009年新购一中巴车跑市区间中长途客运,并同时办理了机动车辆损失险和第三者责任险,交足了保费也取得的了投保单。
[案例分析] 18. 融通基金管理有限公司原基金经理张野“老鼠仓案件的法律分析
[案例分析] 19. 确定按每平方米3000元的价格赔偿甲,共计27.3万元。
[案例分析] 20. 钱某购得一辆高尔夫轿车准备作为出租车使用,并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险,保险期限为一年,并交清了全部保险费。投保后的两个月后,钱某的汽车被盗,钱某立即向当地公安机关报了案。不久,市交通部门通知钱某,他的车在某区超速驾驶,撞伤一名行人后司机弃车逃跑。该行人被送往医院治疗,其家属要求钱某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。钱某立即将事故通知了保险公司,并向保险公司要求赔付该笔款项以及车辆本身由于窃贼不良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为,钱某的汽车被盗后,窃贼肇事并致人损
[案例分析] 21. 票据法案例分析(甲某开具一张A银行的支票给乙某,)
[案例分析] 22. 某银行甲市分行A办事处李某与同学刘某密谋
[案例分析] 23. 某年5月初,甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作
[案例分析] 24. 某甲于1999年8月为商已投保了一份人寿保险,同时为家里的财产技保了一份家庭财产保障。
[案例分析] 25. 某股份制商业银行设立分支机构时那些方面违反了《商业银行法》造的票据在认定时,有过失的而予以付款的,应自负其责杭州农行审查票据时有明的规定?
[案例分析] 26. 某股份制商业银行,资本金总额为20亿元,总资产已经达到100多亿元。
[案例分析] 27. 某公司采购员王某需要拚带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
[案例分析] 28. 李先生有两个儿子,长子李浩已婚,次子李亮因残疾未婚。
[案例分析] 29. 李某在一证券公司工作,该公司依法可以从事证券自营业务。
[案例分析] 30. 李某为某证券投资咨询机构的从业人员。