电大资源网2039《国际结算》形成性考核册作业4答案

 【国际结算】形考作业四：

一、名词解释：

1.海运提单与多式运输单据：

P206海运提单是一种运输单据，它被承运人或其代理人签字，承认货物已经收妥，等待运至一个特殊的目的港，并说明货物承运条款。此外，除表明货物收据和运输合约以外，海运提单还是一项物权单据，承运人只能用交出货物来换取交来的正本提单。

P248多式运输单据意指表明多式运输合约的一份单据，并且在适用法律文件时，可被电子数据交换信息代替，和它是（a）以可流通形式发出，或(b)以不可流通形式发出，注明记名收货人。

2.审单标准：P325

审单标准就是按照国际标准银行惯例来审单，也就是按照跟单信用证统一惯例、国际商会出版物第500号作为审单标准，来衡量单据表面是否与信用证条款相符，这不仅为银行确定一个实用的审单标准，还将影响法院，促其判案时要依据UCP500所反映的国际标准惯例来判断单据是否相符。

3.非单据条件:P325

　如信用证含有某些条件而未列明需提交与之相符的单据，银行认为这是非单据条件。

二、选择题

1.(A、B、C、D)海运提单的关系人有：P207（如题目为基本关系人，则答案为A、B）

A.承运人(Carrier)B.托运人(Consignor)C.收货人(Consignee)D.被通知人

2.(B、C、D)在提单的收货人格内有下列哪些表示时，说明提单是可流通的?P207

A.“ToABCCo”B.“Tobearer”

C.“ToAB＆Coortheirorder”D.“Totheorderofsipper”

3.(A、B、C、D)下列有资格在海运提单上签字的人是：P210-P218

A.承运人B.承运人的代理人C.船长D.船长代理人

4.(B、D)关于提单，下列命题正确的是：P206-P208

A.不是物权凭证，不能背书转让

B.是物权凭证，可以背书转让

C.提单对银行债权没有保障

D.提单对银行债权有保障

5.(A、B)不可流通转让海运单与提单具有以下相同点：P240

A.提单与海运单均系货物收据和运输合约

B.审核海运单和提单应考虑之点有许多相同处

C.收货人可以不需提示单据，即可领取货物

D.不可流通转让海运单与提单均属物权凭证

6.(A、B、C、D)下列不能接受的提单有：P237

A.货装舱面提单B.以运输行自己各义出具的提单

C.一张正本直接寄给申请人D.不清洁提单

7.(A、C)不可流通形式的多式运输单据的作用有：P240

A.货物收据B.物权单据C.运输合约D.不可流通性

8.(A、C、D)航空运单的特点是：P256

A.是不可流通的单据B.是可流通的单据

C.不能控制买方付款D.必须作成记名收货人

9.(A、B、D)下列单据中不享有物权凭证的是：P274

A.航空运单B.铁路运单C.海运提单D.邮政收据

10.(A、B、C、D)审单过程中应注意的是：P324

A.单证一致程度B.合理小心审单C.审单标准D.审单合理时间

11.(A、B、C、D)开证行有下列哪些情形时，将无权拒付?P349

A.没有在7个工作日内发出拒付通知

B.没有用电讯方式通知拒付不符点给寄单行

C.说出一切不符点被寄单行驳回，不能成立

D.未将不符单据代为保管听候处理，也未将单据退回

12.(A、B、C、D)银行间偿付的规定中，除开证行应发出偿付授权书给偿行外，还应按以下哪些规定办理偿付业务。P363

A.开证行不应要求索偿行向偿付行提供与信用条款相符的证明

B.开证行承担自身的最终偿付责任

C.开证行负担延迟偿付的利息

D.开证行负担最后支付偿付行的费用

13.(A、B、C、D)侨汇汇款主要有：P441

A.电汇B.信汇C.票汇D.约期汇款

14.(A、B、C、D)下列属非贸易外汇收支项目的是：P438

A.海外私人汇款B.保险收支C.外币收兑D.银行收支

15.(A、B、C、D)旅行支票的特点是：P443

A.支票金额固定B.一般可长期使用C.携带方便安全D.有效防止假冒

三、判断题：

1.银行对没指明承运人名称的提单将拒绝接受。√P209

理由：根据UCP500第二十三条第A分条第I款规定，提单正面必须注明承运人名称。

　　

2.开证行拒绝由船长签署的提单，此拒绝是合理的。XP209

理由：根据UCP500第二十三条第A分条第I款规定，提单可由船长签署。　　

　

3.如果提单及收货人是“开证行的指定人，通知买方”，则买方有权提货。XP207

理由：此种提单需经开证行背书转让给买方后，买方才有权提货。　

　　

4.提单的转让与票据转让一样，没有差别。XP208

理由：提单的转让属交付转让型，票据的转让属流通转让型，两者有些差别。前者是受让人继承前手权利，但要受到前手权利缺陷的影响，后者是受让人的权利优于前手，不受转让人权利缺陷的影响。

5.银行不能接受以运输行自己名义出具的提单。√P237

理由：运输行接受出口商托运的零星货物而签发的货运单据是分提单，它是以运输行名义发出的提单，实际上这种提单只能起着货物收据作用，银行不能接受。

6.如果受益人提交的全部货运单据，除了以保险单替代保险证明书外，都与信用证条款相符，开证行可以拒付。XP292

理由：信用证要求保险凭证时可以提交保险单代替。

7.开证行在收到单据时发现单据从表面上看来与信用证条款不符，但在两星期后才通知寄单行拒绝收款。此通知是无效的。√P348

理由：开证行审核单据最长不超过7个工作日。

　

8.如果货物凭开证行担保已提取，由于单据有不符点被拒绝付款，受益人应向进口商索偿。XP350

理由：如果货物凭开证行担保已提取，由于单据有不符点被拒绝付款，受益人应向开证行索偿。

9.受益人既可交单给指定银行，也可直接交单给开证行，对受益人来说，选择直接交单给开证行此交单给指定银行更好。XP334

理由：对受益人来说，交单给指定银行，即不承担从指定银行寄单至开证行路途遗失风险，又不必提早交单，修改单据也方便。故交单给指定银行优点较多。

10.多式运输单据上表示包装件数时，应写明数个集装箱内含小包装的总件数。√P250

理由：如果只表示集装箱个数，没有表示小包装的总件数，则若干集装箱即被视为运载的包装物，倘若遇到多式运输经营人责任内的货物损失，它将按照一个集装箱是一个包装物赔偿，货主要吃亏的。

四、简答题：

1.多式运输单据与海运提单的差别。P250

回答：多式运输单据与海运提单的差异有三：

1、多式运输单据签发人是多式运输经营人，或承运人，或船长，或其代理人。海运提单签发人是承运人，或船长，或其代理人。

2、多式运输单据是在多式运输经营人收到货物时发给单据，故单据印明“收妥（货物）”字样。海运提单强调海运贸易必须船上交货，故提单应该印明“onboard”,或者加上“onboard”批注。

3、多式运输单据经常用到六个运输项目（前段运输、收货地、装货港、卸货港、交货地、船名），海运提单只用三个运输项目（装货港、卸货港、船名）。

2.简述指定银行对于不符单据的处理方法。P344

回答：受益人提交了不符合信用证要求的单据时，保兑行或指定银行按照下列方法之一处理：

1、将所有单据退还提交人更改，以便在信用证有效期内和最迟交单期内再交单。

2、仅仅退还不符单据。做法同上，同时代表提交人安全保管其余单据。

3、在交单人授权下将信用证项下不符单据以等待批准方式寄送给开证行，要求它审查和批准接受单据或拒绝接受单据。

4、将所有单据退还交单人，请他采取直接行动寄单给开证行。

5、如果交单人准许，以电报、电传或电讯发至开证行，要求凭不符单据授权付款、承兑或议付。

6、从受益人或他的银行出具赔偿担保信，凭以议付、付款或承兑，该信保证如果开证行拒绝接受不符单据和拒绝偿付时，任何议付、付款、承兑金额连同利息和有关费用将被担保出具人偿还。

7、根据实际经验，并征得受益人同意，办理“保留权利”的付款、承兑或议付，即如果开证行凭着不符单据而拒绝偿付时，银行保留对受益人的追索权。

8、寄单托收。

3．简述开证行对单据的处理方法。P348

回答：1、开证行审单相符后，应：第一，对已付款、已承担延期付款责任、已承兑汇票、或已议付的指定银行予以偿付；第二，接受单据。

2、开证行审单确定单据不符合信用证条款，它可征求申请人的意见，如申请人同意接受不符点，则开证行凭此付款；如申请人不愿接受不符点，它可拒绝单据，主张拒付。并需做到以下各点：

（1）    拒付时必须以单据作为依据

（2）  必须在7个工作日内拒付

（3）  以电讯方式通知寄单行

（4）  说明全部不符点

说明单据听候处理或退回